吉隆坡:今天启动的国家欺诈门户(NFP)将利用人工智能(AI)通过预测分析来检测可疑交易。
马来西亚国家银行(BNM)行长Datuk Seri Abdul Rasheed Ghaffour表示，NFP的主要特点之一是其模块化设计，允许对现有基础设施进行持续改进。
他说，虽然数据显示，与国内金融交易总额相比，金融欺诈受害者所承受的总体损失相对较小，但马来西亚不能自满，而是必须更加警惕，识别和克服威胁，以维护对国家金融体系的信心。
阿卜杜勒·拉希德说，网络犯罪分子将不断利用技术来扩大他们的战术。
“我们打击欺诈的旅程是漫长而曲折的。在向前迈进的过程中，我想强调我们打击金融欺诈的三个主要主题，”他在NFP启动仪式上的演讲中表示。
主题是优化技术、促进合作和赋予消费者权力。
他指出，鉴于诈骗手法的不断扩散，马来西亚必须优化技术，以提高其打击金融欺诈的能力和方法。
“(此外，)我们必须在努力中培育合作。根除金融欺诈需要全国上下的努力以及公私部门的密切合作。”
行长表示，已经收到了16家金融机构参与的NFP的积极反馈，在不久的将来还会有更多的机构参与。
他说:“国行和金融业欢迎新的参与者，并欢迎所有相关利益相关者扩大现有参与，以加强我们的协调行动。”
阿卜杜勒·拉希德表示，需要持续努力赋予消费者权力，以便各方更加谨慎，以防止金融欺诈。
“公众是防止金融欺诈的第一道防线。同样重要的是，金融业要努力处理非法账户，并教育公众，使他们不会成为非法账户的受害者。”
他指出，为了支持这一努力，已经发布了关于骡子处理的行业级协议，以提高行业识别骡子账户的能力。
“此外，正在计划改进NFP，使消费者能够直接从他们的网上或移动银行账户报告可疑交易，”他补充说。
NFP的推出将提高国家诈骗响应中心(NSRC)的能力，该中心成立于2022年，通过自动化该中心在多个金融机构和支付系统中追踪被盗资金的能力。
消费者通过NSRC 997热线快速投诉和金融机构的回应可以防止被盗资金被转移出金融体系，从而增加回报的潜力。
截至2024年6月，已经开启了超过12,000份调查文件，并通过警方发出的执法命令冻结了7200万令吉的资金。
与此同时，国行还将执行修订后的金融消费者公平待遇政策，从2024年10月起生效，以确保公平对待未经授权的在线电子银行受害者。
该政策的主要原则包括提高金融机构和消费者义务的透明度，特别是在调查对受害者不利的情况下，以及确保强有力和及时的调查过程。
如果调查时间超过预期，银行机构必须采取适当措施减轻受害者的经济负担。——马来西亚
×
