2025年1月29日，纽约州怀特普莱恩斯（GLOBE NEWSWIRE）——东北社区银行（以下简称“银行”）的母公司东北社区银行（Nasdaq: NECB）（以下简称“公司”）在截至2024年12月31日的第四季度实现净收入1090万美元，即每股基本收益0.83美元，每股摊薄收益0.80美元，而截至2023年12月31日的第四季度净利润为1210万美元，即每股基本收益0.82美元，每股摊薄收益0.80美元。此外，在截至2024年12月31日的财年中，公司的净收入为4780万美元，即每股基本股3.64美元和每股摊薄3.58美元，而截至2023年12月31日的财年净收入为4630万美元，即每股基本股和摊薄股3.32美元。
董事会主席兼首席执行官Kenneth A. Martinek表示：“由于我们的贷款组合表现强劲，我们很高兴报告另一个季度的强劲收益。尽管2023年的高利率环境充满挑战，并持续到2024年的大部分时间，但贷款需求仍然强劲，贷款来源和未偿还的承诺仍然强劲。与过去一样，高需求、高吸收地区的建筑贷款仍然是我们关注的重点。”
第四季度和截至2024年12月31日的年度重点如下：
性能指标在截至2024年12月31日的季度，公司的平均总资产回报率为2.19%，平均股东权益回报率为13.80%，效率比为38.99%。截至2024年12月31日，公司的平均总资产回报率为2.50%，平均股东权益回报率为15.83%，效率比为37.00%。
与2023年同期相比，截至2024年12月31日的季度和年度净利息收入分别增加了91,000美元和560万美元，分别增长0.4%和5.8%。
截至2024年12月31日，我们的应收贷款净额增加了2.270亿美元，达到18亿美元，增幅为14.3%，而截至2023年12月31日，该数字为16亿美元。
资产负债表摘要
总资产从2023年12月31日的18亿美元增加到2024年12月31日的20亿美元，增长了2.462亿美元，增幅为14.0%。资产增加主要是由于净贷款增加2.270亿美元，现金和现金等价物增加960万美元，权益证券增加390万美元，拥有的房地产增加370万美元，其他资产增加330万美元。
现金和现金等价物从2023年12月31日的6870万美元增加到2024年12月31日的7830万美元，增长了960万美元，增幅为14.0%。现金及现金等价物增加的原因是存款增加2.703亿美元，部分被借款减少6400万美元、净贷款增加2.270亿美元、股东股息870万美元和股票回购240万美元所抵消。
股权证券从2023年12月31日的1810万美元增加到2024年12月31日的2200万美元，增加了390万美元，增幅为21.5%。股权证券的增加是由于在2024年下半年购买了400万美元的股权证券，并被截至2024年12月31日止年度市场利率波动导致的109,000美元的市场贬值所抵消。
由于120万美元的到期和各种投资证券的付款，持有至到期证券从2023年12月31日的1590万美元减少到2024年12月31日的1460万美元，减少了120万美元，或7.8%，部分抵消了持有至到期证券的信贷损失准备减少1万美元。
扣除信贷损失的贷款增加了2.270亿美元，从2023年12月31日的16亿美元增加到2024年12月31日的18亿美元，增幅为14.3%。扣除信贷损失准备后，贷款增加主要是由于截至2024年12月31日的年度贷款发放6.56亿美元，主要包括5.738亿美元的建筑贷款，其中约36.3%的资金在贷款结算时支付，其余资金将在建筑贷款期限内支付。此外，在截至2024年12月31日的一年中，我们发放了5490万美元的商业和工业贷款，1400万美元的非住宅贷款，1260万美元的多户贷款和60万美元的混合用途贷款。我们还开出了920万美元的信用证。
在截至2024年12月31日的一年中，贷款发放导致建筑贷款净增加2.068亿美元，商业和工业贷款净增加860万美元，非住宅贷款净增加830万美元，多户贷款净增加770万美元，消费贷款净增加40.9万美元。我们的贷款组合增加部分被混合用途贷款减少310万美元和住宅贷款减少180万美元所抵消，再加上正常的首付和本金减少。
与贷款相关的信贷损失准备从2023年12月31日的510万美元降至2024年12月31日的480万美元。与贷款有关的信贷损失准备金减少的原因是冲销总额为347 000美元，抵销总额为84 000美元的信贷损失准备金。
房屋和设备从2023年12月31日的2550万美元减少到2024年12月31日的2480万美元，减少64.7万美元，或2.5%，主要是由于固定资产的折旧。
截至2024年12月31日，对联邦住房贷款银行（Federal Home Loan Bank）股票的投资从2023年12月31日的92.9万美元减少至39.7万美元，跌幅为57.3%。减少主要是由于联邦住房贷款银行股票的强制性赎回总额为63万美元，与2024年1400万美元的预付款到期有关，由于抵押贷款组合的增长，购买联邦住房贷款银行股票总额为98,000美元。
银行拥有的人寿保险（“BOLI”）由于BOLI现金价值的增加，从2023年12月31日的2510万美元增加到2024年12月31日的2570万美元，增加了656,000美元，或2.6%。
由于贷款组合的增加，应计应收利息从2023年12月31日的1230万美元增加到2024年12月31日的1350万美元，增加了120万美元，或9.5%。
由于位于纽约布朗克斯的一处房产的账面价值为440万美元，由于位于宾夕法尼亚州匹兹堡的一处止赎房产的估计公允价值减少，导致冲销总额为689,000美元，截至2024年12月31日，房地产拥有额从2023年12月31日的150万美元增加了370万美元，或251.6%，达到510万美元。
营业使用权资产从2023年12月31日的460万美元减少至2024年12月31日的400万美元，减少了56.5万美元，降幅为12.4%，主要是由于摊销。
其他资产从2023年12月31日的800万美元增加到2024年12月31日的1130万美元，增加330万美元，或40.5%，原因是税收资产增加280万美元，未决账户增加476,000美元，杂项资产增加6,000美元，部分被预付费用减少40,000美元和证券应收款项减少2,000美元所抵消。
截至2024年12月31日，总存款从2023年12月31日的14亿美元增加至17亿美元，增幅为19.3%。存款增加的主要原因是银行提供有竞争力的利率来吸引存款。这导致存款的转变，其中定期存款增加2.397亿美元，即31.5%，NOW/货币市场账户增加9800万美元，即67.4%，部分抵消了储蓄账户余额减少5430万美元，即28.2%，以及无息活期存款减少1470万美元，即4.9%。
联邦储备银行在2023年12月31日的5,000万美元借款和联邦住房贷款银行在2023年12月31日的1,400万美元预付款在截至2024年12月31日的年度内还清。
借款人的税收和保险预付款从2023年12月31日的200万美元减少到2024年12月31日的160万美元，减少了40.2万美元，降幅为19.9%，主要原因是借款人支付的房地产税。
租赁负债-运营从2023年12月31日的460万美元减少到2024年12月31日的410万美元，减少了517,000美元，或11.2%，主要是由于摊销。
应付账款和应计费用从2023年12月31日的1360万美元增加到2024年12月31日的1450万美元，增加了972,000美元，或7.2%，主要原因是应付股息和其他应付款增加了856,000美元，递延补偿增加了729,000美元，部分被应计利息费用减少了102,000美元，贷款结算的暂记帐减少了99,000美元，应计费用减少了79,000美元。截至2024年12月31日，表外承诺的信贷损失准备减少了33.3万美元，从2023年12月31日的100万美元降至70.4万美元，降幅为32.1%。
截至2024年12月31日，股东权益从2023年12月31日的2.793亿美元增加至3.191亿美元，增幅为3970万美元，增幅为14.2%。股东权益的增加是由于截至2024年12月31日的年度净收入为4780万美元，与公司2022年股权激励计划授予的限制性股票和股票期权相关的摊销费用为200万美元，获得的员工持股计划股票增加了130万美元，非获得的员工持股计划股票减少了47.5万美元，以及总计1.4万美元的股票期权的行使。部分被支付和宣布的股息870万美元，股票回购和股票回购消费税共计250万美元，授予限制性股票共计72.5万美元抵消。其他综合收入9.3万美元。
截至2024年12月31日和2023年12月31日的季度经营业绩
净利息收入
截至2024年12月31日的季度，净利息收入为2530万美元，而截至2023年12月31日的季度为2520万美元。净利息收入增加92,000美元，即0.4%，主要是由于利息收入的增加超过了利息费用的增加。
利息收入增加的原因是贷款、有息存款及投资证券的平均余额增加，但部分被FHLB股票的平均余额减少所抵消。然而，美联储从2024年9月开始的降息影响了我们的利息收益资产的收益率。
2023年市场利率的上升一直持续到2024年9月，这也导致了我们利息支出的增加。因此，截至2024年12月31日的季度利息支出的增加是由于我们存款的资金成本增加。利息支出的增加也是由于我们的定期存单和有息活期存款的平均余额增加，被我们的储蓄和俱乐部存款以及借款的平均余额减少所抵消。
截至2024年12月31日的季度，利息和股息总收入从截至2023年12月31日的3710万美元增加了330万美元，达到4050万美元，增幅为9.0%。利息和股息收入的增加是由于截至2024年12月31日的季度，利息收益资产的平均余额从截至2023年12月31日的17亿美元增加了2.495亿美元，即15.0%，达到19亿美元，部分抵消了利息收益资产收益率从截至2023年12月31日的8.93%下降了47个基点，至截至2024年12月31日的8.46%。
截至2024年12月31日的季度，利息支出从截至2023年12月31日的1190万美元增加了330万美元，达到1520万美元，增幅为27.3%。利息费用的增加是由于计息负债成本增加了20个基点，从截至2023年12月31日的季度的4.14%增加到截至2024年12月31日的季度的4.34%，以及平均计息负债从截至2023年12月31日的12亿美元增加到截至2024年12月31日的14亿美元，增加了2.473亿美元，或21.5%。
截至2024年12月31日，我们的净息差下降了77个基点，即12.7%，至5.29%，而截至2023年12月31日的季度为6.06%。净息差减少的原因是，计息负债的资金成本增加，以及计息资产的收益率下降。
信用损失费用
公司在截至2024年12月31日的季度记录了26,000美元的信贷损失费用，而截至2023年12月31日的季度记录了205,000美元的信贷损失费用。截至2024年12月31日的季度，26,000美元的信贷损失费用包括230,000美元的贷款信贷损失费用，这是由于我们的活期存款账户中未支付的透支冲销了232,000美元，抵消了资产负债表外承诺的信贷损失费用减少204,000美元，这主要是由于资产负债表外未提供资金的承诺减少。
截至2023年12月31日的三个月，信贷损失费用为205,000美元，其中包括贷款信贷损失费用35.2万美元和持有至到期投资证券信贷损失费用6000美元，部分被表外承诺的信贷损失费用减少15.3万美元所抵消。
关于贷款信贷损失的准备，我们在截至2024年12月31日的季度冲销了232,000美元，而在截至2023年12月31日的季度冲销了27,000美元。这两个期间的冲销是针对我们活期存款帐户的各种未付透支。
在截至2024年12月31日和2023年12月31日的季度中，我们没有从先前的冲销贷款中收回任何款项。
非利息收入
截至2024年12月31日的季度非利息收入为149,000美元，而截至2023年12月31日的季度非利息收入为140万美元。非利息收入总额减少120万美元，或89.2%，主要是由于股权证券未实现收益（亏损）减少120万美元，投资咨询费减少11.5万美元，其他杂项非利息收入减少1.2万美元，部分被出售/处置固定资产增加4万美元，BOLI收入增加1.4万美元，其他贷款费用和服务费增加1.1万美元所抵消。
权益证券未实现收益（亏损）的增加是由于截至2024年12月31日的季度，权益证券未实现亏损554,000美元，而截至2023年12月31日的季度，权益证券未实现收益621,000美元。在截至2024年12月31日的季度中，由于截至2024年12月31日的季度市场利率波动，股权证券的未实现损失为554,000美元。
投资咨询费的减少是由于该银行在2024年1月处置了与Harbor West财富管理集团有关的资产。由于这项交易，世行不再收取投资顾问费。
关于固定资产的出售/处置，我们在截至2024年12月31日的季度中录得22,000美元的收益，而在截至2023年12月31日的季度中录得18,000美元的亏损。
BOLI收入增加$14,000是由于BOLI资产的收益增加。
其他贷款费用和服务费增加11 000美元是由于ATM/借记卡/ACH费用增加24 000美元和存款帐户费用增加2 000美元，部分被其他贷款费用和贷款服务费减少15 000美元所抵消。
非利息费用
截至2024年12月31日，非利息支出从截至2023年12月31日的920万美元增加了688,000美元，增幅为7.5%，至990万美元。增加的主要原因是工资和员工福利增加了44.4万美元，房地产自有费用增加了16.3万美元，外部数据处理费用增加了10.8万美元，其他运营费用增加了7.9万美元，设备费用增加了1.8万美元，占用费用增加了7000美元，广告费用增加了7000美元，部分抵消了处置世行与西港财富管理集团有关的资产损失减少的13.8万美元。
所得税
截至2024年12月31日和2023年12月31日的季度，我们分别记录了460万美元和510万美元的所得税费用。截至2024年12月31日的季度，我们的免税收入约为205,000美元，而截至2023年12月31日的季度免税收入约为190,000美元。截至2024年12月31日和2023年12月31日的季度，我们的有效所得税税率分别为29.5%。
截至2024年12月31日和2023年12月31日年度的经营业绩
净利息收入
截至2024年12月31日的年度，净利息收入为1.028亿美元，而截至2023年12月31日的年度为9720万美元。净利息收入增加560万美元，或5.8%，主要是由于利息收入的增加超过了利息费用的增加。
利息收入的增加是由于贷款和有息存款的增加，部分被投资证券和FHLB股票的减少所抵消。利息收入的增加还归因于美联储在2023年期间持续到2024年9月的加息。然而，美联储从2024年9月开始的降息影响了我们的利息收益资产的收益率。
2023年市场利率的上升一直持续到2024年9月，这也导致了我们利息支出的增加。因此，截至2024年12月31日的年度利息支出的增加是由于我们的存款和借款资金成本的增加。利息支出的增加也是由于我们的定期存单、有息活期存款和借款的平均余额增加，被我们的储蓄和俱乐部存款的平均余额减少所抵消。
截至2024年12月31日，利息和股息收入总额从截至2023年12月31日的1.325亿美元增加了2750万美元，增长了20.8%，达到1.6亿美元。利息和股息收入的增加是由于截至2024年12月31日止年度的利息收益资产平均余额从截至2023年12月31日止年度的15亿美元增加了3.123亿美元（或20.6%）至18亿美元，以及利息收益资产收益率从截至2023年12月31日止年度的8.73%增加了两个基点至截至2024年12月31日止年度的8.75%。
截至2024年12月31日，利息支出从截至2023年12月31日的3530万美元增加了2190万美元，达到5720万美元，增幅为62.1%。利息支出的增加是由于计息负债成本增加了77个基点，从截至2023年12月31日的3.58%增加到截至2024年12月31日的4.35%，以及平均计息负债从截至2023年12月31日的9.863亿美元增加到截至2024年12月31日的13亿美元，增幅为33.3%。
截至2024年12月31日，净息差下降79个基点，即12.3%，至5.62%，而截至2023年12月31日，净息差为6.41%。
信用损失费用
在截至2024年12月31日的年度，公司记录了总计26万美元的信贷损失费用减少，而截至2023年12月31日的年度信贷损失费用总计为972,000美元。截至2024年12月31日的年度信贷损失费用减少了26万美元，其中包括表外承诺的信贷损失费用减少了33.4万美元，持有至到期投资证券的信贷损失费用减少了1万美元，由贷款的信贷损失费用抵消了8.4万美元。
截至2024年12月31日的年度，表外承诺的信贷损失费用减少了33.4万美元，主要原因是表外承诺减少了1.576亿美元。截至2024年12月31日的年度，持有至到期投资证券的信贷损失费用减少了10,000美元，主要是由于适用的持有至到期投资证券水平减少了708,000美元。
截至2024年12月31日的一年中，贷款的信贷损失费用为84,000美元，主要归因于总计347,000美元的冲销，部分被经济的有利趋势所抵消。
截至2023年12月31日的年度信贷损失费用为97.2万美元，其中包括150万美元的贷款信贷损失费用和5000美元的持有至到期投资证券信贷损失费用，部分被54.8万美元的表外承诺信贷损失费用减少所抵消。
在截至2024年12月31日的财年中，我们冲销了347,000美元，而在截至2023年12月31日的财年中，我们冲销了313,000美元。在截至2024年12月31日的一年里，347,000美元的冲销是针对我们活期存款账户中的各种未付透支的。在截至2023年12月31日的年度内，312,000美元的冲销包括与同一项目的三项执行建筑贷款相关的159,000美元的冲销，其中我们以159,000美元的损失将贷款出售给第三方。2023年期间剩余的15.3万美元冲销是针对我们活期存款账户的各种未付透支。
截至2024年12月31日和2023年12月31日，我们没有从先前的冲销贷款中收回任何款项。
非利息收入
截至2024年12月31日的年度非利息收入为280万美元，而截至2023年12月31日的年度非利息收入为370万美元。非利息收入总额减少96万美元，或25.6%，主要是由于投资咨询费减少45.8万美元，股权证券未实现收益（亏损）减少40.3万美元，BOLI收入减少35.7万美元，部分被其他贷款费用和服务费增加20.7万美元，出售/处置固定资产增加4万美元，其他杂项非利息收入增加1.1万美元所抵消。
投资咨询费的减少是由于该银行在2024年1月处置了与Harbor West财富管理集团有关的资产。由于这项交易，世行不再收取投资顾问费。权益证券未实现利得（亏损）减少的原因是，截至2024年12月31日的年度，权益证券未实现亏损109,000美元，而截至2023年12月31日的年度，权益证券未实现收益294,000美元。由于截至2024年12月31日的年度市场利率波动，2024年期间股权证券的未实现损失为109,000美元。
保险保险收入减少的主要原因是，在截至2023年12月31日的年度，保险保险保单的两项死亡索赔总额为180万美元，导致保险保险收入增加40.4万美元。
其他贷款费用和服务费增加20.7万美元，原因是其他贷款费用和贷款服务费增加14.8万美元，ATM/借记卡/ACH费用增加5.1万美元，存款账户费用增加7,000美元。
关于固定资产的出售/处置，截至2024年12月31日，我们录得22,000美元的收益，而截至2023年12月31日，我们录得18,000美元的亏损。
非利息费用
截至2024年12月31日，非利息支出增加380万美元，从截至2023年12月31日的3520万美元增加到3910万美元，增幅为10.9%。增加的主要原因是工资和员工福利增加210万美元，其他运营费用增加87.9万美元，房地产自有费用增加63.8万美元，外部数据处理费用增加39.4万美元，占用费用增加23.3万美元，部分被设备费用减少16.5万美元、处置世行与西港财富管理集团有关的资产损失13.8万美元和广告费10.3万美元所抵消。
所得税
截至2024年12月31日和2023年12月31日，我们分别记录了1900万美元和1850万美元的所得税费用。截至2024年12月31日，我们的免税收入约为802,000美元，而截至2023年12月31日的免税收入约为110万美元。免税收入减少的原因是，在截至2023年12月31日的一年里，BOLI保单的两项死亡索赔总额为180万美元。截至2024年12月31日和2023年12月31日，我们的有效所得税税率分别为28.4%和28.5%。
资产质量
截至2024年12月31日，不良资产为510万美元，而截至2023年12月31日为580万美元。截至2023年12月31日，我们有两笔不良建筑贷款，总额440万美元，由位于纽约布朗克斯的同一个项目担保。我们在2024年10月21日成功取消了这两笔贷款的赎回权，余额被转移到被取消赎回权的房地产上。因此，截至2024年12月31日，我们有两项不良资产，包括两处止赎房产，其中一处止赎房产位于纽约布朗克斯，总价值440万美元，另一处止赎房产位于宾夕法尼亚州匹兹堡，总价值76.7万美元。
截至2024年12月31日，我们的不良资产占总资产的比例保持在0.25%的低位，而截至2023年12月31日，这一比例为0.33%。
截至2024年12月31日，公司与贷款相关的信贷损失准备为480万美元，占总贷款的0.27%，而截至2023年12月31日，公司的信贷损失准备为510万美元，占总贷款的0.32%。基于对截至2024年12月31日贷款组合中的贷款的审查，管理层认为，与贷款相关的信贷损失准备维持在一个水平，该水平代表了其对贷款组合中可能且可合理估计的固有损失的最佳估计。
此外，截至2024年12月31日，公司与表外承诺相关的信用损失准备总额为704,000美元，与持有至到期债务证券相关的信用损失准备总额为126,000美元。
资本
截至2024年12月31日，公司总股东权益与资产比率为15.87%。截至2024年12月31日，公司有能力从纽约联邦储备银行借款8.347亿美元，从纽约联邦住房贷款银行借款1820万美元，从大西洋社区银行家银行借款800万美元。
相对于目前的监管要求，本行的资本状况仍然强劲，在及时纠正行动框架下，本行被认为是一个资本充足的机构。截至2024年12月31日，该行一级杠杆资本比率为14.76%，基于风险的总资本比率为14.04%。
公司于2023年4月14日完成了第一次股票回购计划，公司回购了1,637,794股，占公司已发行和流通普通股的10%。股票回购计划的总成本为2,300万美元，其中包括佣金和联邦消费税。在该计划下回购的总股份中，957,275股在2023年回购，总成本为1,370万美元，包括佣金成本和联邦消费税。
公司于2023年5月30日开始其第二次股票回购计划，公司将回购1,509,218股，即公司已发行和流通在外的普通股的10%。截至2024年12月31日，公司根据其第二次回购计划回购了1,091,174股普通股，成本为1,720万美元，包括佣金成本和联邦消费税。
一个关于东北社区银行
东北社区银行（NorthEast Community Bancorp）是东北社区银行的控股公司，总部位于纽约白原市汉密尔顿大道325号，纽约州10601，是东北社区银行的控股公司，该银行通过位于纽约州布朗克斯区、纽约州奥兰治县、罗克兰县和沙利文县以及马萨诸塞州埃塞克斯县、米德尔塞克斯县和诺福克县的11个分支机构开展业务，并在纽约州新城市、纽约州白原市和马萨诸塞州丹佛斯设有三个贷款生产办事处。有关东北社区银行和东北社区银行的更多信息，请访问www.necb.com。
前瞻性声明
本新闻稿包含某些前瞻性陈述。前瞻性陈述包括关于预期未来事件的陈述，可以通过它们与历史或当前事实不严格相关的事实来识别。它们通常包括“相信”、“期望”、“预期”、“估计”和“意图”等词，或者将来或条件动词，如“将”、“将”、“应该”、“可能”或“可能”。这些陈述基于公司管理层当前的信念和期望，并受到重大风险和不确定性的影响。由于多种因素的影响，实际结果可能与前瞻性陈述中所述的结果存在重大差异。可能导致实际结果与预期结果产生重大差异的因素包括但不限于市场利率的变化、区域和国家经济状况（包括较高的通货膨胀及其对区域和国家经济状况的影响）、立法和监管变化、美国政府的货币和财政政策，包括美国财政部和联邦储备委员会的政策、贷款或投资组合的质量和构成、对贷款产品的需求、存款水平的下降需要增加借贷来为贷款和证券融资、竞争、东北社区银行市场区域对金融服务的需求、东北社区银行市场区域房地产市场价值的变化、公司运营或安全系统、数据或基础设施故障或中断或违规的影响；或第三方的损失，包括网络攻击或活动的结果，以及相关会计原则和指导方针的变化。此外，其他风险和不确定性可能会在我们提交给美国证券交易委员会（“SEC”）的年度和季度报告中描述，这些报告可通过美国证券交易委员会网站www.sec.gov获得。在评估任何前瞻性陈述时应考虑这些风险和不确定性，不应过分依赖此类陈述。除适用法律或法规要求外，本公司不承担，并明确拒绝承担任何义务，公开发布任何前瞻性陈述的修订结果，以反映陈述日期之后的事件或情况，或反映预期或未预期事件的发生。
东北社区银行股份有限公司
有限公司财务状况合并报表
(未经审计的)
12月31日
12月31日
2024
2023
千，除分
及每股金额)
资产
存款机构的现金及应付款项
美元
13700年
美元
13394年
定期存款
64559年
55277年
现金及现金等价物总额
78259年
68671年
存单
100
100
权益性证券
21994年
18102年
持有至到期的证券（分别扣除126元及136元的信贷损失准备）
14616年
15860年
应收贷款
1813647年
1586721年
递延贷款（费用）成本净额
(49
）
176
信贷损失准备
(4830
）
(5093
）
净贷款
1808768年
1581804年
场地及设备，网
24805年
25452年
以成本价投资限制性股票
397
929
银行所有人寿保险
25738年
25082年
应计应收利息
13481年
12311年
拥有不动产
5120年
1456年
持有作投资用途的物业
1370年
1407年
资产使用权-经营性
4001年
4566年
资产使用权-融资
347
351
其他资产
11302年
8044年
总资产
美元
2010298年
美元
1764135年
负债和股东权益
负债:
存款:
不计息
美元
287135年
美元
300184年
利益轴承
1383240年
1099852年
总存款
1670375年
1400036年
借款人预付税款和保险费
1618年
2020年
借款
-
64000年
租赁责任-营运
4108年
4625年
租赁责任-融资
609
571
应付帐款及应计费用
14530年
13558年
总负债
1691240年
1484810年
股东权益:
优先股，票面价值0.01美元；授权2500万股；未发行或未偿还
美元
-
美元
-
普通股，票面价值0.01美元；授权75,000,000股；已发行股票分别为14,016,254股和14,144,856股
140
142
Additio最终实收资本
110091年
109924年
未赚得的员工持股计划（“ESOP”）股份
(6088
）
(6563
）
留存收益
214691年
175505年
累计其他综合收益
