金融服务及信贷事务委员会（FSCP）已下令从2024年11月21日起暂停财务顾问Ian Reid的注册三个月。里德先生的财务顾问注册在暂停期间并不有效，他不得就有关金融产品向零售客户提供个人意见。
FSCP发现Reid先生在向三名客户提供建议时没有履行其义务。里德先生使用的建议记录（ROA）依赖于7年前提供给客户的建议声明（SOA）。
委员会有理由信纳，《2001年公司规例》第7.7.10AE条所载豁免提供SOA的进一步意见，并不适用于三名客户中的两名，因为该等客户的相关个人情况已发生变化，与先前的意见有很大不同。
对于所有三个客户，FSCP都有理由满意地认为s961B和s961G义务没有得到遵守。这是因为在客户文件中没有足够的证据：
这原因进行了几次询问了解客户的相关情况
在已进行的查询中，该等查询的结果已纳入统计考虑和建议的范围适当
考虑到客户的战略建议需求
演示说明为什么前面的SOA建议仍然是合适的，以及
相关的提供程序在就客户的相关情况向客户提供建议时，使用所有的判断。
FSCP就ASIC提交的与财务顾问行为有关的事项作出行政决定。FSCP是由部长任命的行业参与者，ASIC在组建单独的会议小组时利用这些参与者。每个会议小组由一名ASIC工作人员和至少两名FSCP成员组成。
FSCP独立于ASIC现有的行政决策流程，但与之同时运作，目的是应对较低级别的不当行为，并确保轻微的不当行为不会得不到解决。
FSCP有权根据《公司法》第921l (1)(b)条发出暂停注册令。FSCP的决定已在ASIC网站的FSCP Outcomes Register上公布。
ASIC将里德的行为提交给FSCP之前，ASIC进行了一项审查，调查了为什么一些退休成员继续投资于他们选择的养老金产品下持续表现不佳的投资选择。
2024年2月，ASIC发布了779报告，退休金和选择产品：关注的重点是什么？(代表779)。ASIC审查了养老金受托人（受托人）、财务顾问（顾问）和澳大利亚金融服务（AFS）持牌人（咨询持牌人）的行为，以调查为什么一些成员继续投资于他们选择的养老金产品下持续表现不佳的投资选择。
《2021年金融部门改革（海恩皇家委员会回应-更好的建议）法案》（financial Sector Reform (Hayne Royal Commission response - better Advice) Act 2021）提出了对财务顾问注册的要求，以回应皇家委员会对银行、养老金和金融服务业不当行为的建议2.10。
咨询记录
2021年11月，ASIC发布了关于ROA的指南，该指南回答了有关ROA的常见问题，并举例说明了三个ROA示例，以明确财务顾问和建议持牌人在使用ROA向零售客户提供个人建议时的义务。
有关FSCP的进一步资料、财务顾问注册规定及提供意见的记录，请参阅：
监管指南263金融服务和信贷小组与FSCP有关的原则和程序
资料表276常见问题：有关供应商的注册
资料表277有关供应商的注册：作出声明的指引
常见问题：谘询记录
21-294MR ASIC发布建议记录指南和示例
