嘉信理财(Charles Schwab)的一项年度财富调查发现，当被问及需要多少净资产才能感到富有时，华盛顿地区消费者的平均答案是280万美元，高于全国250万美元的平均答案。华盛顿地区的消费者表示，拥有96.8万美元的净资产就足以在经济上感到舒适，高于全国77.8万美元的平均水平。
在全国范围内，当被问及他们是否认为自己会在有生之年变得富有时，21%的人说他们正在致富。一般来说，美国人会根据自己的计划给自己打及格的分数。
在所有接受调查的人中，50%的人表示，他们要么已经控制住了自己的财务状况，要么即将控制住自己的财务状况。当被问及他们为退休做了多少准备时，67%的人给自己打了a、B或c的分，但86%已经制定了坚实的财务计划的人给自己打了及格分。
嘉信理财在弗吉尼亚州泰森斯和亚历山大的分行经理、理财规划师丹尼尔·斯坦说:“调查得出的一个重要结论是，那些有理财计划的人的得分实际上要高得多，这对我来说并不意外。”“那些选择与顾问进行规划对话的人，对他们可以采取的行动积累财富和财务安全感有了更多的了解。”
那些有理财计划的人更有可能在个人财务指标上给自己打及格分，其中包括86%的当前投资、88%的退休准备和92%的个人理财教育。
至于那280万美元的最佳收入，是否足以让你在华盛顿退休后变得富有?这完全取决于个人或夫妻。
“举个例子，对于一个计划在70岁退休的单身人士来说，280万美元可能远远超出了他们的需要。但对于一对夫妇来说，他们有四个孩子，要供他们上大学，想在55岁退休，到处旅行，280万美元可能不够。”
有一个财务计划并不一定需要一个财务规划师，但它使它更容易。尤其是考虑到退休计划不仅仅关乎存了多少钱。
“社会保障，医疗保险，什么时候拿退休基金，平衡因素，甚至在那之前，考虑退休后的长期护理，以及一路上的决定，比如他们资产的应税性，”斯坦说。
与理财规划师坐下来谈谈，对那些目前存款不多或没有存款的人来说，和富人一样有帮助。斯坦说，尽管开始永远不会太早，但也永远不会太晚。
斯坦说，“永远不晚”可以包括那些即将退休甚至开始退休的人，并补充说，这可能是最重要的计划。
他说:“那种认为自己已经等了太久，而且还会等得更久的想法是非常有害的，所以现在开始计划永远不会太晚。”
嘉信理财2024年财富调查的完整结果可在网上查阅。
