【编者按】在数字时代，金融犯罪日益猖獗，跨境犯罪团伙更是利用各国制度差异，编织出隐蔽而危险的非法网络。近日，新加坡法院审理的一起案件，揭露了一个以马来西亚为基地的犯罪集团如何系统性滥用新加坡银行账户进行非法活动。案中一名马来西亚男子因参与该集团，被判处近六年监禁。此案不仅凸显了跨境犯罪侦查的复杂性，更警示我们：在全球化背景下，金融安全防线面临严峻挑战。犯罪团伙通过操纵外籍劳工工作许可流程，大量开设银行账户用于洗钱和网络赌博，导致数十万新元涉案资金流转，甚至牵连多起诈骗案。这起案件犹如一面镜子，映照出金融犯罪的无孔不入，也提醒各国需加强国际合作，共同筑牢金融安全的“防火墙”。
新加坡讯：一名男子因参与一个以砂拉越为基地的犯罪集团，非法收集新加坡银行账户供不法使用，于周五（12月12日）被判处五年十个月监禁。
这名35岁的马来西亚籍男子陈康勇（音译）还被罚款2000新元（约合1550美元）。
陈康勇是该集团被捕成员中首个认罪的嫌疑人，该集团专门针对并滥用外籍劳工的工作许可签发流程。
他于上月承认多项指控，包括欺诈及违反《计算机滥用法令》，另有25项指控被纳入考量。
法庭此前获悉，陈康勇去年三月居住在砂拉越时，曾深陷马来西亚非法放贷者的债务泥潭。
他随后被引荐给该集团的一名成员，该集团专门收集新加坡银行账户及对应的网上银行登录凭证。
陈康勇同意为集团在七家银行开设账户，以换取每月3000令吉（约合940新元）的报酬，这笔钱将用于抵扣他5万令吉的债务。
该集团为陈康勇申请了新加坡工作许可，以便他开设银行账户并移交集团使用。
在获得新加坡工作许可的原则性批准后，陈康勇与一名接头人前往新山，在新加坡接受体检，并到多家银行开设账户。
随后，陈康勇接受了每月2500令吉的报酬，担任“钱骡”（非法资金搬运工）的接头人。
在2024年5月至8月期间，他陪同12名来自马来西亚的“钱骡”入境新加坡，指导他们利用原则性批准或工作准证开设了39个银行账户。
陈康勇还协助获取银行账户的网上银行登录凭证，供犯罪集团使用。
这些银行账户被移交给网络赌博运营商，用于非法业务。
检方指出，陈康勇参与该集团超过六个月，导致七家新加坡银行的70个新开账户落入犯罪集团手中，涉案资金流转额超过83.7万新元。
其中近4.3万新元被追溯至新加坡已通报的诈骗案件。
陈康勇通过犯罪活动共获利6500令吉。
2024年8月，马来西亚警方通报新加坡警察部队商业事务局，陈康勇与其他几名嫌疑人在新山被捕。随后他被引渡至新加坡并面临指控。
检方此前要求判处陈康勇六年监禁，并处以约2000新元罚款。
检察官指出，诈骗案件已成为重大且快速增长的隐患，2019年至2024年间通报案件数量增长超过七倍。
此类犯罪难以侦破，因为犯罪集团在新加坡司法管辖区外运作，并针对和滥用了人力部对外籍劳工的工作许可签发流程。
检察官表示：“此外，这类罪行通常要等到银行账户被用于清洗犯罪所得时才会被发现和察觉。”
“而此时，‘钱骡’及像陈康勇这样的犯罪集团成员早已完成在新加坡的犯罪活动并离境。”
她补充说，一名已知的同案嫌疑犯仍在逃，且该阴谋涉及“更高层的不明人士，他们不在我们的管辖范围内，至今仍逍遥法外”。
检察官还指出，陈康勇在犯罪集团中的角色损害了七家新加坡银行的诚信与声誉，也影响了新加坡作为全球金融中心的整体形象。
