【编者按】金融安全无小事，监管利剑再出鞘！英国国民西敏寺银行因反金融犯罪系统存在严重漏洞，被处以4400万英镑天价罚款。这起案件不仅暴露了金融机构在风险管控上的短板，更揭示了疫情特殊时期金融犯罪的新动向。从个人账户违规用于商业活动，到高达2730万英镑的疫情纾困金诈骗，层层失守的防线令人触目惊心。在全球金融犯罪手段日益复杂的今天，此案犹如一记警钟：任何对风险管控的懈怠，都可能成为犯罪滋生的温床。金融机构究竟该如何筑牢防火墙？普通民众又该如何守护自己的钱袋子？让我们透过这起典型案例，看清金融安全背后的博弈与挑战。
英国国民西敏寺银行因未能妥善处理客户相关的金融犯罪风险（包括新冠疫情欺诈案件），被英国金融监管机构处以4400万英镑罚款。
金融行为监管局指出，该银行在2016年10月至2021年7月期间的反金融犯罪系统与控制措施存在严重缺陷。
调查发现，国民西敏寺银行早已察觉部分个人活期账户被用于商业活动，却未建立有效的风险管控机制。
这导致银行既无法识别洗钱风险，也不能准确评估金融犯罪高风险客户群体。
监管局披露了一起典型案例：国民西敏寺银行错失多次拦截机会，任由客户通过个人账户接收价值2730万英镑的虚假疫情停工补贴款项。
虽然英国税务海关总署已追回2650万英镑，但仍有约80万英镑下落不明。
金融行为监管局执法与市场监督联合执行董事特蕾丝·钱伯斯严正指出：”国民西敏寺银行未能有效管控潜伏在客户群中的金融犯罪风险。”
“该行耗费过长时间才修补漏洞百出的系统和薄弱管控，导致重大风险信号被遗漏，造成严重后果。”
“建房互助协会和银行在打击金融犯罪中扮演关键角色。所有金融机构必须始终保持高度警惕。”
国民西敏寺银行发言人回应称：”我们全力配合了监管局的调查，对当时未能达到自身高标准管控要求深表歉意。”
“自2021年以来，我们已全面升级经济犯罪防控体系，确保系统坚固可靠。”
“我们确信这些管控问题未造成客户经济损失，并将持续致力于打击经济犯罪，保护客户及英国整体经济免受金融欺诈侵害。”
本文由万更网原创发布，未经许可，不得转载！
本文链接：https://m.fdsil.com/c/67485.html
