【编者按】硝烟渐散的叙利亚正站在经济重建的十字路口。这个饱经战火摧残的国家手握”重返国际金融体系”的通行证，却深陷银行业透明度缺失的泥潭。当叙利亚代表团在华盛顿展开游说之旅时，他们不仅要面对美国监管机构对洗钱风险的审视，更要破解中央银行十四年与世隔绝形成的”黑箱谜题”。尽管国际货币基金组织伸出橄榄枝，但哈瓦拉地下汇兑网络与加密货币的野蛮生长，仍在挑战着这个国家的金融合规底线。此刻的叙利亚就像捧着金碗乞讨的落魄贵族——海湾资本与欧洲热钱在门外徘徊，而锈蚀的金融齿轮能否重新咬合，将决定这个古国能否真正迎来黎明。
叙利亚持续聚焦吸引外资，试图重新融入全球金融体系，但该国千疮百孔的银行业正以洗钱和恐怖融资隐患挑战美国监管机构。
本月叙利亚代表团访问华盛顿向美国及其他潜在外资游说。经济部长穆罕默德·阿尔沙尔表示该国将从美国金融体系中获益，大马士革当局愿意就银行合规问题与监管机构合作。
“这绝对是首要任务，”他在国际货币基金组织与世界银行年会间隙对《国民报》强调。
早在公开论坛发言时，阿尔沙尔就承认，因阿萨德时代制裁被隔绝于全球金融体系之外后，过渡政府缺乏重新融入所需的技术储备。
国际货币基金组织总裁称与叙利亚进入”全面接触阶段”01:42
“叙利亚的困局在于它被隔绝在广义金融体系外已超过14年，”DBM咨询公司创始人、前欧洲政府顾问斯蒂芬·法伦指出，”根本无人知晓央行内部实情。
“所有运作机制都是谜团。在尝试重振经济前，必须对叙利亚央行的现状进行基线评估。”
2011年内战爆发后叙利亚银行业遭遇近乎全面崩溃。严厉制裁、风险剥离、与国际银行断交及经济萎缩共同酿成这场灾难。
美国国务院三月报告指出，持续冲突、恐怖组织及非国家行为体的地盘影响、官方银行业缺失及经济严重衰退，使叙利亚仍面临重大洗钱风险。尽管洗钱在叙属违法行为，但美方认定前总统巴沙尔政权残余势力及相关组织仍涉足此类非法活动。
“无人真正知晓叙利亚央行内部发生了什么”斯蒂芬·法伦, DBM咨询公司
现金泛滥、哈瓦拉汇兑网络盛行及加密货币潜在应用使监管举步维艰。
腐败横行与流动性危机彻底蒸发银行体系公信力，叙利亚仍被困在金融孤岛。
专注叙利亚业务的卡兰沙尔咨询公司制裁首席分析师维托里奥·塞拉卡普里奥拉透露，尽管艾哈迈德·阿尔沙拉总统领导的过渡政府对全面解除制裁持乐观态度，但缺乏透明度与尽职调查使该国银行业依旧神秘。
“它们更像黑箱，”他如此形容，”银行业长期脱节导致现状成谜。”
塞拉卡普里奥拉认为叙利亚金融重建焦点将集中于私营银行，其董事会成员是否受制裁、是否符合金融标准等疑问尚待解答。
“但叙利亚商业银行作为最大公立银行，同样备受关注。”
本报未能联系到叙利亚商业银行及中央银行置评。
目前叙利亚仍因反洗钱及反恐融资措施薄弱位列金融行动特别工作组灰名单。
《国民报》此前报道，财政部长尤斯尔·巴尼赫称大马士革”很快”将从名单除名。2023年2月FATF称因无法实地核查未能确认叙方改革进展，今年六月该组织指出叙利亚选择暂缓进度报告。
“沟通渠道畅通不仅取决于展现意愿的叙利亚央行与政府，还取决于接收方——即中东北美FATF机构。”塞拉卡普里奥拉强调。
自特朗普总统五月利雅得演讲宣布解除制裁”给叙利亚伟大机遇”后，多数对叙制裁已取消。参议院更通过国防政策法案解除阿萨德时代《凯撒法案》，后因政府停摆停滞。
“参议院释放了积极信号，但近期提议的制裁解除需转化为私营部门行动方能见效，”前财政部官员亚历克斯·泽尔登表示。
被问及合规措施时，巴尼赫部长称正与财政部及IMF制定”确保金融体系高度廉洁”的战略，但未透露细节。
与财政部外国资产控制办公室、美联储等机构以往介入伊拉克、阿富汗等中东地区不同，去年十二月阿尔沙拉率叛军闪电攻占大马士革推翻阿萨德政权时，美国在叙并无存在。
大马士革央行与纽约联储等美金融机构几乎绝缘。需向OFAC报告的业务亦受限，因在美可申报的叙利亚资产凤毛麟角。
这与利比亚情形迥异——2011年美对卡扎菲及家族实施单边制裁后，财政部冻结利政府300亿美元资产。
美国监管机构还以美元准入为筹码推动国内改革，如利比亚央行近期称正与财政部及联储合作打击金融腐败、执行合规标准。鉴于美国在叙仍无存在，财政部可派遣人员实地展现美国实力。
“他们会动用技术援助局嵌入政府机构吗？”泽尔登提及这个协助发展中国家财政部及央行管理财政、保护金融的部门。
叙利亚央行行长阿卜杜勒·胡什里向沙特《消息电视台》透露，叙代表团在IMF与世行会议期间参与约60场会谈，包括与美联储及财政部的接洽。
美联储董事会及纽约联储拒绝置评单个账户持有者，财政部未回应本报问询。
尽管叙利亚多数引资攻势指向美国——分析师称这对展示投资者信心具有政治意义，但欧洲与叙利亚的经济联结其实更为紧密，受益于地理毗邻及遍布欧洲的叙利亚侨民。
法伦表示，在英国与欧洲公布解除制裁路线图数月后，整体效应尚未显现。
“所有曾阻止企业及其他国家进入叙利亚的力量，现在需要助其安心回归，合规地进行风险重建。”
“当初驱逐他们，剥离风险，鼓励脱钩。如今需要施压其重返。”
叙利亚官员同时强调与土耳其及海湾国家重建关系的重要性，这些国家在近期里程碑式投资协议中扮演关键角色。作为未来数周路演环节，阿尔沙拉预计将出席本周利雅得未来投资倡议大会。
“基于法律及实际经济因素，美国在此是滞后指标而非领先指标，”泽尔登断言，”金融活动很可能率先从海湾、土耳其和欧洲复苏。”
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