吉隆坡:据亚洲特许银行家协会(AICB)称，随着人工智能(AI)继续重塑风险格局，金融专业人士必须通过提高自己的技能和了解金融犯罪的最新发展，保持领先于新出现的威胁。
该协会正在采取积极措施，确保其成员应对金融合规方面不断变化的挑战，重点关注反洗钱(AML)、反恐融资(CTF)和反扩散融资。
行政总裁凌耀华表示，作为专业银行教育和人才发展的主要提供者，美国工商银行致力于提高银行业的能力标准。
“通过加强培训和能力发展，我们在提高银行员工发现和防止欺诈、洗钱和恐怖主义融资的能力方面发挥着至关重要的作用。”
“为金融专业人士提供实用知识和未来技能，以保持该行业的诚信，并支持其对金融犯罪的零容忍态度，这一点至关重要，”他在2024年金融犯罪和恐怖主义融资国际会议的间隙对马新社表示。
亚洲投资银行为其成员提供必要技能和知识的举措之一是最近推出的马来西亚金融业未来技能框架。
该协会还组织了一系列会议、技术会议和认证，包括其旗舰的特许银行家课程，其中包括专门针对“反洗钱”和“CTF”设计的几个模块。
这些证书包括反洗黑钱及反资助恐怖主义证书;合规证书;反洗钱和打击资助恐怖主义行为;法规遵从性实务;银行风险管理;银行风险管理。
AICB亦提供“反洗钱/反恐融资”专业资格证书，即“反洗钱/反恐怖主义融资”证书及“反洗钱/反恐怖主义融资”高级证书。
它还提供监管合规专业资格(RC)，为银行专业人员提供监管合规和风险方面的技能。
他说:“作为经过认证的RC专业人士，银行家将能够提升他们的职业生涯，并在监管合规和风险方面担任关键职位。”
为了确保AICB的培训和认证与国际标准保持一致，同时与马来西亚当地环境保持联系，AICB与行业参与者、合作伙伴、监管机构以及全球教育和培训机构密切合作，以确保其教育产品符合最高标准和行业要求。
扩散融资对金融机构构成威胁
伦敦国王学院客座教授乔纳森?布鲁尔博士表示，扩散融资——为核武器、化学武器或生物武器的开发提供资金或服务的行为——正迅速成为打击金融犯罪的一个重要问题。
他鼓励金融机构通过严格的风险评估，利用技术，加强国际合作，保持其完整性和安全性，领先于扩散融资的威胁和挑战。
他指出，金融行动特别工作组(FATF)——一个有影响力的金融监督机构——已要求所有国家和金融机构针对扩散融资进行风险评估。
“在国际合作方面，FATF为所有国家制定了非常重要的标准。与此同时，对于个别国家，监管机构必须确保它们符合标准。
他说:“在调查违法行为方面，国际合作很重要。以制裁为例。建立良好、有效的地区和国际渠道来分享违反制裁的信息是非常重要的。”
布鲁尔还强调了在发现潜在的扩散融资威胁方面进行严格尽职调查的重要性。
他表示，人工智能可以用来分析表明此类活动的客户行为，然而，人工智能工具必须专门针对扩散融资进行定制。
布鲁尔还说，许多扩散融资案件涉及小型贸易公司，强调需要加强对这一领域的审查。——马来西亚
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